Gestion des investissements vs gestion de patrimoine
La principale différence entre la gestion d'investissement et la gestion de patrimoine est que la gestion d'investissement est un terme générique pour la gestion d'actifs professionnelle, en particulier pour les valeurs mobilières, y compris les actions et les obligations, alors que la gestion de patrimoine est un vaste domaine qui implique la gestion des investissements en tant que partie de celui-ci. La gestion des investissements traite essentiellement de l'achat et de la vente de titres d'une manière qui apporte des avantages optimaux aux investisseurs. En revanche, la gestion de patrimoine est un type de service professionnel qui associe des services tels que des conseils en investissement, des services financiers et fiscaux, des services juridiques et de planification successorale pour l'amélioration organisationnelle ou personnelle. Il existe des différences importantes entre la gestion des placements et la gestion de patrimoine, mais la principale différence réside dans le niveau des services financiers fournis par chaque régime.
Qu'est-ce que la gestion des investissements?
Les gens investissent dans divers outils dans le but d'atteindre divers objectifs d'investissement tels que gagner des bénéfices et des avantages. La gestion de placements est un service professionnel qui consiste à fournir des conseils d'achat et de vente de titres tels que obligations, actions, biens immobiliers, etc. pour les investisseurs individuels et institutionnels tels que les fonds de pension, les compagnies d'assurance, les entreprises, etc. la gestion des investissements comprend différentes activités telles que l'analyse des états financiers, la sélection de titres ou d'actifs, la mise en œuvre de plans d'investissement et le suivi continu des investissements.
Qu'est-ce que la gestion de patrimoine?
La gestion de patrimoine est un type de service fourni par des professionnels de la gestion de patrimoine qui va au-delà de la gestion de placements. Outre la fourniture de services de conseil en investissement, la gestion de patrimoine offre différents services à ses clients, y compris la coordination de la banque de détail, la planification successorale, les services financiers et fiscaux, les ressources juridiques, etc. pour un prix unique.
En comparant ces deux concepts, on peut voir certaines similitudes entre la gestion des placements et la gestion de patrimoine. Les objectifs principaux des deux concepts sont de fournir des conseils pour obtenir des avantages optimaux de l'investissement ou autrement à leurs clients.
Quelle est la différence entre Investment Management et Wealth Management?
• Dans la gestion des investissements, le niveau des services financiers fournis est limité uniquement pour la gestion des investissements, de portefeuille ou d'actifs. Wealth Management fournit des services complets de planification financière couvrant tous les domaines connexes, y compris la gestion des investissements.
• L'objectif principal de la gestion des investissements est d'optimiser la rentabilité financière générée par les investissements. Le principal objectif de Wealth Management est de maximiser la valeur nette des clients.
• Dans la gestion des investissements, la relation entre le prestataire de services et le client est limitée. Dans la gestion de patrimoine, il existe une relation solide entre deux parties, l'équipe de gestion de patrimoine et le client qui valorise les besoins et les priorités du client.
• Dans la gestion des investissements, la gamme des services fournis par est limitée à l'aspect financier. Dans la gestion de patrimoine, la gamme de services fournis couvre les aspects financiers ainsi que le style de vie des clients.
Résumé de la gestion des placements et de la gestion de patrimoine
La gestion des placements et la gestion de patrimoine sont deux types de prestataires de services professionnels. Dans le cadre de la gestion de placements, les professionnels fournissent des services de conseil en placement pour l'achat et la vente de divers titres. En revanche, dans le domaine de la gestion de fortune, les prestataires de services sont tenus de fournir une gamme de services tels que des services financiers et fiscaux, des services juridiques et de planification successorale autres que le conseil en investissement. Par conséquent, le niveau de services fournis à leur client est différent, où la gestion des investissements ne considère que les aspects d'investissement, tandis que la gestion de patrimoine prend en compte toutes les activités qui créent de la richesse pour un individu en particulier.
