Différence clé - Wealthfront vs Betterment
Le nombre d'opportunités d'investissement augmentant de jour en jour, il est souvent difficile de sélectionner l'option la plus appropriée pour les investisseurs indépendants. Les robots-conseillers sont un développement relativement nouveau qui remplace les conseillers en investissement humain. Les robots-conseillers sont également rentables car ils ne coûtent généralement qu'environ un tiers du coût des conseillers en investissement humain. Wealthfront et Betterment sont deux plateformes en ligne relativement modernes qui ont rapidement gagné en popularité. La principale différence entre Wealthfront et Betterment réside dans les options offertes par chaque plateforme; Wealthfront n'offre pas d'épargne basée sur des objectifs, tandis que Betterment propose des économies basées sur des objectifs. En revanche, Betterment n'offre pas d'indexation directe tandis que Wealthfront propose des soldes de comptes d'indexation directe qui dépassent 100 000 $.
CONTENU
1. Aperçu et différence clé
2. Qu'est-ce que Wealthfront
3. Qu'est-ce que l'amélioration
4. Similitudes entre Wealthfront et Betterment
4. Comparaison côte à côte - Wealthfront vs Betterment sous forme tabulaire
5. Résumé
Qu'est-ce que Wealthfront?
Wealthfront est une société de services d'investissement en ligne située à Redwood City, en Californie, fondée par Andy Rachleff et Dan Carroll en 2008. Au 26 janvier 2017, Wealthfront avait plus de 5 milliards de dollars d'actifs sous gestion. Wealthfront est un pionnier de l'investissement robotique et fournit une plate-forme appropriée pour les apprentis et les investisseurs établis en fournissant un portefeuille bien équilibré adapté aux objectifs individuels. Cette plate-forme d'investissement offre un large éventail de types de comptes d'investissement tels que les fiducies, les comptes individuels et conjoints sans retraite, les IRA traditionnels, les Roth IRA et les IRA de roulement.
Wealthfront facture des frais de gestion de 0,25% aux clients; toutefois, pour les soldes de compte inférieurs à 15 000 $, les frais de gestion ne sont pas applicables. Les frais de conseil varient en fonction du solde du compte. Si le solde se situe entre 500 $ et 10 000 $, Wealthfront renonce aux frais de conseil. Pour les soldes de compte supérieurs à 10 000 $, des frais mensuels de 0,25% sont engagés. Un certain nombre de classes d'actifs sont également disponibles avec les portefeuilles Wealthfront, tels que les actions américaines, les actions étrangères, les marchés émergents, les actions à dividendes, l'immobilier et les ressources naturelles. Wealthfront propose également un rééquilibrage de portefeuille et une collecte des pertes fiscales.
Rééquilibrage du portefeuille
Ceci est fait afin de minimiser le risque grâce à une diversification efficace de l'allocation d'actifs. Les fonds des investisseurs devraient être alloués à un certain nombre d'actifs plutôt qu'à quelques-uns. Cela isolera la possibilité que des conditions de marché négatives anéantissent les rendements globaux.
Récolte des pertes fiscales
La récolte des pertes fiscales consiste à vendre un titre déficitaire afin de compenser les impôts. Le titre vendu est remplacé par un titre similaire, maintenant l'allocation d'actifs optimale et les rendements attendus.
Pour les soldes de comptes supérieurs à 100 000 $, Wealthfront propose une indexation directe, un service qui utilise des titres individuels pour identifier les opportunités de récolte de pertes fiscales. La société a également été la première à offrir la possibilité d'indexation directe aux investisseurs.
Qu'est-ce que l'amélioration?
Betterment est également une société d'investissement en ligne située à New York et possède des actifs sous gestion de 9 milliards de dollars. Betterment est enregistré auprès de la Securities and Exchange Commission et est membre de la Financial Industry Regulatory Authority. La société a été fondée par John Stein en 2008. Plateforme de robot-conseil, Betterment propose des économies basées sur des objectifs - une méthodologie d'investissement où la performance est mesurée par le succès des investissements pour atteindre les objectifs personnels et de style de vie d'un investisseur.
Les frais de gestion facturés par Betterment vont de 0,25% à 0,50%; toutefois, pour les soldes de comptes supérieurs à 2 000 000 $, les frais de gestion sont annulés. En conséquence, Betterment est une option intéressante pour les particuliers fortunés. Semblable à Wealthfront, Betterment propose également un certain nombre d'options d'investissement telles que les IRA traditionnels et Roth, les fonds négociés en bourse (ETF) passifs indiciels. Betterment propose également un rééquilibrage de portefeuille et une collecte des pertes fiscales.
Quelles sont les similitudes entre Wealthfront et Betterment?
- Wealthfront et Betterment sont des plates-formes de robots-conseillers qui offrent des conseils en investissement.
- Wealthfront et Betterment proposent tous deux un rééquilibrage du portefeuille et une perte fiscale.
Quelle est la différence entre Wealthfront et Betterment?
Diff article au milieu avant la table
Wealthfront vs amélioration |
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| Wealthfront est un service d'investissement en ligne qui est un pionnier de l'investissement robotique qui offre aux investisseurs un large éventail d'options d'investissement. | Betterment est également une plate-forme d'investissement en ligne similaire qui offre des économies basées sur des objectifs. |
| Frais de gestion | |
| Wealthfront facture des frais de gestion compris entre 0% et 0,25%. | Betterment facture des frais de gestion compris entre 0,25% et 0,50%. |
| Diriger l'indexation | |
| Pour Wealthfront, l'indexation directe est disponible pour les soldes de comptes supérieurs à 100 000 $. | Betterment n'offre pas d'indexation directe. |
| Économies basées sur les objectifs | |
| Wealthfront n'offre pas d'épargne basée sur des objectifs. | La stratégie d'investissement de Betterment est formée pour incorporer des économies basées sur des objectifs. |
Résumé - Wealthfront vs Betterment
La différence entre Wealthfront et Betterment dépend d'un certain nombre de facteurs tels que la structure des frais, la disponibilité de l'épargne basée sur les objectifs et l'indexation directe. Néanmoins, les deux sociétés constituent un choix judicieux pour un robot-conseiller qui offre des choix de temps et d'investissement rentables. La plateforme en ligne qui convient à chaque investisseur dépend des objectifs d'investissement et de la taille du solde du compte. Pour les investisseurs fortunés, Betterment est plus attrayant tandis que Wealthfront convient mieux aux investisseurs moyens.
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