Différence clé - Fidelity vs Vanguard
La gestion des investissements par le biais de conseillers financiers est devenue de plus en plus populaire ces derniers temps, lorsque les sociétés d'investissement gèrent un grand nombre d'actifs financiers sous leur responsabilité. Fidelity et Vanguard sont deux sociétés de services financiers pionnières aux États-Unis. Les deux sociétés fournissent un certain nombre de services, allant des services de retraite à la gestion de patrimoine. La principale différence entre Fidelity et Vanguard est que Fidelity propose des produits d'investissement, principalement avec une philosophie de risque élevé - rendement élevé qui convient mieux aux investisseurs agressifs, tandis que Vanguard se concentre sur la fourniture d'un portefeuille d'investissement à faible coût mieux adapté aux investisseurs prudents. Les deux sociétés offrent une large gamme d'options d'investissement à leurs clients.
CONTENU
1. Aperçu et différence clé
2. Qu'est-ce que Fidelity
3. Qu'est-ce que Vanguard
4. Similitudes entre Fidelity et Vanguard
5. Comparaison côte à côte - Fidelity vs Vanguard sous forme tabulaire
6. Résumé
Qu'est-ce que la fidélité?
Fidelity Investments est une société multinationale américaine de services financiers basée à Boston, Massachusetts et détenait 2,13 billions USD d'actifs sous gestion en 2016. Fidelity propose une large gamme d'options d'investissement allant de la gestion de fonds communs de placement, de l'assurance-vie, des services de retraite aux conseils en investissement. Fidelity exploite un certain nombre de divisions pour fournir divers services, et certains des fonds les plus générateurs de revenus sont mentionnés ci-dessous.
Fidelity Contrafund (FCNTX)
Contrafund est le plus grand fonds commun de placement en actions de Fidelity parmi 452 fonds communs de placement et a réussi à offrir un rendement de 8,69% à ses investisseurs. Ce rendement est supérieur au rendement du S&P 500 de 7,41%. (Le S&P 500 est un indice boursier qui calcule le rendement global d'un portefeuille de fonds. Si un fonds individuel fournit un rendement supérieur à celui du portefeuille de fonds, le fonds respectif se comporte bien).
Figure 01- Siège social de Fidelity à Boston
Portefeuille Fidelity OTC (FOCPX)
Il s'agit d'un autre fonds qui a surperformé le rendement composite du NASDAQ de 9,68% en réalisant un rendement solide de 12,45%. FOCPX investit dans des actions de gré à gré qui sont hautement spéculatives.
Fidelity fonctionne avec trois modèles de portefeuilles générateurs de revenus, à savoir un revenu prudent, un revenu équilibré et un revenu de croissance. Parmi les différentes allocations d'actifs, une répartition cible de l'actif (TAM) est décidée pour les obligations d'actions et les placements à court terme.
Fidelity jouit d'une solide réputation en tant que société adaptée aux investisseurs agressifs, en fonction du portefeuille d'investissement qu'ils proposent. Comme en témoignent les rendements du FCNTX et du FOCPX, les fonds majoritaires de Fidelity génèrent des rendements favorables. Cependant, étant donné que des rendements élevés doivent être soutenus par des risques élevés, le portefeuille d'investissement de Fidelity peut ne pas convenir aux investisseurs prudents. De plus, les frais et dépenses facturés par Fidelity sont également plus élevés, afin de compenser le risque inhérent.
Qu'est-ce que Vanguard?
Vanguard est une société américaine de gestion de placements basée à Malvern, en Pennsylvanie, et opère avec plus de 4 billions de dollars d'actifs sous gestion. Les fonds communs de placement et les fonds négociés en bourse sont les deux principaux types de fonds fournis par Vanguard, tandis que les services de courtage, de gestion d'actifs et de fiducie sont également fournis. Vanguard propose deux classes pour la plupart de ses fonds: les actions d'investisseurs et les actions amirales. Les actions Admiral ont des ratios de dépenses relativement plus faibles, mais nécessitent un investissement minimum plus élevé, entre 10 000 $ et 100 000 $ par fonds.
Vanguard est un choix d'investissement populaire pour les investisseurs qui préfèrent adopter une approche prudente avec leurs portefeuilles. En effet, Vanguard offre un portefeuille à risque relativement faible puisque la société propose un certain nombre de fonds communs de placement et de fonds négociés en bourse (ETF) orientés vers les titres à revenu fixe. La philosophie de Vanguard reste vraie tout au long de ses investissements, car des dépenses moins élevées conduisent à de meilleurs rendements globaux.
Fonctionnant avec plus de 320 fonds, Vanguard est également connue pour sa gestion d'investissement à faible coût avec un ratio de dépenses moyen (coût encouru par une société d'investissement pour gérer un fonds) de 0,18%. Voici des exemples de ratios de dépenses de certains fonds populaires de l'entreprise.
Quelles sont les similitudes entre Fidelity et Vanguard?
- Fidelity et Vanguard sont des sociétés d'investissement à grande échelle basées aux États-Unis.
- Les fonds communs de placement sont l'une des principales catégories de produits de Fidelity et de Vanguard.
Quelle est la différence entre Fidelity et Vanguard?
Diff article au milieu avant la table
Fidelity vs Vanguard |
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| Fidelity propose des produits de placement principalement avec une philosophie de haut risque-rendement élevé qui convient mieux aux investisseurs agressifs. | Vanguard se concentre sur la fourniture d'un portefeuille d'investissement à faible coût mieux adapté aux investisseurs prudents. |
| Pertinence | |
| La fidélité est une option d'investissement plus appropriée pour les investisseurs agressifs. | Le portefeuille de fonds de Vanguard convient mieux aux investisseurs prudents. |
| Coût et retours | |
| La stratégie d'investissement de Fidelity est un coût élevé de la gestion d'actifs, soutenu par un rendement supérieur à la moyenne. | Vanguard propose des investissements à faible coût avec de faibles ratios de dépenses pour fournir des résultats favorables. |
| Types de fonds | |
| La plupart des fonds de Fidelity sont des fonds communs de placement. | Vanguard propose à la fois des fonds communs de placement et des fonds négociés en bourse dans son portefeuille. |
Résumé - Fidelity vs Vanguard
La différence entre Fidelity et Vanguard est principalement attribuable à l'approche d'investissement que l'une ou l'autre entreprise adopte; Fidelity prend plus de risques dans l'espoir de générer des rendements élevés tandis que Vanguard adopte une approche plus conservatrice puisque leur stratégie d'investissement convient aux investisseurs averses au risque. Cependant, les deux entreprises connaissent un immense succès et peuvent aider les investisseurs à créer et à gérer leur richesse en ajoutant de la valeur.
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