Différence clé - Investisseurs providentiels vs investisseurs en capital-risque
Les investisseurs providentiels et les investisseurs en capital-risque (VC) sont deux types d'investisseurs spécialisés dans l'investissement dans les petites entreprises et les entrepreneurs en démarrage. L'acquisition de fonds à des fins d'expansion est souvent une limite pour ces entreprises en démarrage, car elles n'ont pas accès aux marchés boursiers ou n'ont pas la capacité de réaliser des bénéfices importants à court terme. Les investisseurs providentiels et les investisseurs en capital de risque sont intéressés à investir dans des propositions commerciales solides qui peuvent être transformées en entreprises rentables au fil du temps. La principale différence entre les investisseurs providentiels et les investisseurs providentiels est que les investisseurs providentiels contribuent aux entreprises en démarrage avec leur richesse personnelle, tandis que les investisseurs en capital-risque investissent les fonds accumulés par le biais d'un pool d'investisseurs.
Qui sont les investisseurs providentiels?
Les investisseurs providentiels sont des investisseurs qui investissent dans des entrepreneurs et des entreprises en démarrage à petite échelle. Ils sont également connus comme des investisseurs privés ou des investisseurs informels. Ces investisseurs ont généralement une valeur nette élevée. Ils possèdent également l'expertise commerciale qui peut aider les entrepreneurs et les entreprises en démarrage dans leur prise de décision. L'objectif principal des investisseurs providentiels est d'obtenir des rendements financiers en investissant dans les nouvelles entreprises à fort potentiel de croissance.
Les investisseurs providentiels sont généralement des entrepreneurs prospères ou d'anciens employés qui ont occupé des postes de direction dans des organisations réputées. Différents investisseurs providentiels peuvent manifester des intérêts dans différents types d'entreprises. Par exemple, un ancien membre de la haute direction d'une organisation informatique peut aimer agir en tant qu'investisseur providentiel pour une entreprise en démarrage informatique. La sélection d'une entreprise qui lui est familière permet également à l'investisseur providentiel de lui apporter son expertise opérationnelle ou technique en plus d'un soutien financier.
Les investissements réalisés par des investisseurs providentiels peuvent être décrits comme des investissements à haut risque puisque le succès ou l'échec des entreprises en démarrage est inconnu. Si la nouvelle entreprise n'atteint pas les résultats escomptés, les investisseurs perdront leurs fonds investis. Ainsi, ils exigent des rendements plus élevés; un retour de 20% -30% peut être généralement attendu par un ange en moyenne. Les investisseurs providentiels peuvent parfois également acquérir une participation dans l'entreprise.
Qui sont les capital-risqueurs?
Le capital-risque est une forme de capital-investissement et les capital-risqueurs sont des entreprises qui disposent d'un pool d'investisseurs privés qui financent de petites entreprises en démarrage. Le capital-risque est également appelé «capital-risque» en raison de son risque inhérent. Ils souhaitent récupérer leur financement avec un rendement maximal et participer activement à la prise de décision de l'entreprise.
Le financement par capital-risque peut être difficile à acquérir par une entreprise à moins d'avoir une proposition commerciale attrayante et des objectifs clairs pour l'avenir, car les investisseurs en capital-risque ont généralement un certain nombre de petites entreprises similaires dans lesquelles ils peuvent investir. De plus, les rendements exigés par les investisseurs en capital-risque sont élevés et le taux de rendement minimum attendu est d'environ 20% des bénéfices par an. Une fois l'entreprise correctement établie, la société de capital-risque appliquera une stratégie de sortie pour se retirer de l'entreprise. Il existe 4 voies de sortie couramment utilisées pour les capital-risqueurs, comme indiqué ci-dessous.
Parmi les options ci-dessus, les plus couramment exercées sont le premier appel public à l'épargne et les fusions et acquisitions. Lorsque l'entreprise est cotée en bourse, les investisseurs peuvent décider quand et à quel prix les actions seront négociées; c'est l'occasion d'accéder à un large bassin d'investisseurs potentiels. En outre, si l'entreprise a prospéré et s'est établie avec succès au moment de l'exécution des voies de sortie, les investisseurs potentiels peuvent considérer l'entreprise comme une opportunité d'investissement intéressante. En conséquence, on peut s'attendre à une amélioration du cours de l'action. En outre, si l'entreprise fonctionne bien, il peut y avoir d'autres entreprises intéressées qui sont prêtes à acquérir l'entreprise. Le rachat et la vente d'actions à un autre investisseur stratégique sont des options moins exercées comme stratégie de sortie par les capital-risqueurs. La période habituelle avant que les sociétés de capital-risque n'envisagent une stratégie de sortie peut aller de 3 à 7 ans et peut même être plus dans différentes situations.
Quelle est la différence entre les investisseurs providentiels et les investisseurs en capital-risque?
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Investisseurs providentiels vs capital-risqueurs |
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| Les investisseurs providentiels sont des personnes fortunées qui peuvent apporter de grandes quantités de richesse personnelle. | Les capital-risqueurs acquièrent des fonds pour investir dans des entreprises en démarrage via un pool d'investisseurs. |
| Retours attendus | |
| Les rendements attendus varient généralement entre 20% et 30% des bénéfices par an. | L'espérance de rendement minimum est d'environ 20% des bénéfices par an. |
| Implication dans les activités commerciales | |
| Le rôle principal est de conseiller à moins qu'il y ait une participation au capital. | Les capital-risqueurs participent activement à la prise de décision de l'entreprise. |
