Comment fonctionnent les investisseurs providentiels
Qui est un investisseur providentiel?
Les investisseurs providentiels sont un groupe d'investisseurs qui investissent dans les entrepreneurs et les petites entreprises en démarrage au tout début de leur formation. Les investisseurs providentiels sont également connus comme des investisseurs privés ou des investisseurs informels. Ces investisseurs sont des personnes ayant une valeur nette élevée, qui ont la capacité d'investir leur patrimoine personnel dans de nouvelles entreprises. Leur contribution ne se limite pas au capital financier, mais aussi aux connaissances et à l'expertise de l'industrie, car ce sont généralement d'anciens employés qui ont occupé des postes de direction dans des organisations réputées ou des entrepreneurs prospères. D'autres nouvelles entreprises peuvent également bénéficier des contacts de réseautage que possèdent les investisseurs providentiels.
Principaux objectifs des business angels
- Pour obtenir un retour sur investissement (ROI) élevé
- Contribuer avec ses connaissances et son expertise en affaires à la nouvelle entreprise
- Pour obtenir une satisfaction personnelle en partageant des connaissances et en aidant une entreprise en démarrage à se développer
Comment fonctionnent les investisseurs providentiels
Il est essentiel d'avoir un business plan lucratif pour approcher un business angel et obtenir son intérêt à investir dans votre entreprise. Il est très peu probable qu'un business angel soit prêt à investir dans une «idée d'entreprise». Ils seront plus intéressés à investir dans une entreprise qui est déjà lancée grâce à une forme de capital (financement personnel des fondateurs / capital de prêt) afin de fournir des connaissances spécialisées pour aider à développer davantage l'entreprise. Si une entreprise en démarrage souhaite envisager d'accéder à des fonds par l'intermédiaire d'un business angel, elle doit présenter un plan d'affaires solide avec des objectifs stratégiques clairs pour un proche avenir, de préférence pour les 3-4 prochaines années. Le plan d'affaires doit comporter au maximum 30 pages, y compris les projections financières. D'autres informations peuvent également être ajoutées en annexe. Le plan d'affaires est nécessaire pour élaborer une proposition de projet prête pour les investisseurs.
Les domaines clés qui devraient être reflétés dans le plan d'affaires sont les suivants:
- Les prévisions financières et les budgets pour les 3-4 prochaines années
- Autres formes de financement acquis / envisagé d'acquérir à l'avenir autres que les fonds de business angels et les options de remboursement
- Rôles et responsabilités clés des membres de l'équipe
Bien qu'un plan d'affaires soit un document clé pour fournir des informations sur la façon dont l'entreprise se développera, se développera et se développera ainsi qu'un outil pour attirer les investissements, il est inhabituel qu'un business angel lise un plan d'affaires complet. Par conséquent, un résumé d'une page des points clés du Business Plan doit être produit et c'est celui-ci qui est distribué aux investisseurs / anges potentiels.
De plus, les fondateurs de l'entreprise devraient être,
- Axé sur la génération de flux de trésorerie
- Avoir une bonne compréhension des conditions du marché qui affectent les opérations de l'entreprise
- Être ouvert aux nouvelles idées et valoriser les connaissances des autres
- Être suffisamment courageux pour faire face à l'échec de l'entreprise et avoir la capacité de récupérer rapidement
- Axée sur les résultats
- Avoir une équipe solide avec les compétences nécessaires pour grandir
Obtenir des financements auprès d'un investisseur providentiel
Après les négociations initiales, il faut généralement au moins 3 à 6 mois (cela peut prendre plus de temps dans certains cas) pour que le paiement en espèces ait lieu. Le processus de financement nécessite de traiter et de signer des documents juridiques et peut prendre du temps et des ressources. Le retour sur investissement du capital fourni peut généralement se situer entre 20% et 30% des bénéfices.
Relation continue avec un investisseur providentiel
Les fondateurs / entrepreneurs doivent être enthousiastes à l'idée d'établir une relation saine avec les business angels. Étant donné que l'investissement n'est pas sécurisé, il est très important que le business angel soit suffisamment à l'aise avec les actions et les décisions prises par le personnel de gestion. Certains investisseurs providentiels exigeront une participation au capital de l'entreprise tandis que d'autres joueront un rôle similaire à celui d'un administrateur non exécutif dans une société ouverte, qui fournit un rôle consultatif.
Mettre fin à la relation avec un investisseur providentiel
Une fois l'entreprise bien établie et en expansion, les investisseurs providentiels se retireront de l'entreprise. La période minimale ou maximale pendant laquelle le business angel doit être impliqué dans l'entreprise peut être décidée au début de l'accord. D'autre part, toute circonstance imprévue telle qu'un différend entre les fondateurs et le business angel peut également conduire à la résiliation de l'accord de financement initial.
